Family Office Solutions | Spanish Tax Strategies

Fundamentos

¿Qué es un Family Office?

Una estructura de asesoramiento integral diseñada exclusivamente para proteger, estructurar y hacer crecer el patrimonio de familias de alta renta, con un enfoque holístico y personalizado.

Single Family Office vs Multi-Family Office

Single Family Office (SFO)

Estructura dedicada exclusivamente a una familia. Equipo propio, máxima confidencialidad y personalización total. Recomendado para patrimonios superiores a 30 millones de euros, donde los costes de operación quedan plenamente justificados por los beneficios obtenidos.

Multi-Family Office (MFO)

Plataforma compartida de servicios entre varias familias, con la misma calidad y profundidad de asesoramiento pero a un coste proporcionalmente menor. Ideal para patrimonios entre 5 y 30 millones, ofreciendo acceso a capacidades de nivel institucional sin la complejidad de un SFO.

¿Cuándo necesita un Family Office?

La complejidad patrimonial llega a un punto en el que los asesores puntuales ya no ofrecen la visión integrada que su familia necesita. Un Family Office es la respuesta cuando su patrimonio incluye múltiples jurisdicciones, varias generaciones, activos heterogéneos (inmuebles, empresas, inversiones financieras) y necesidades fiscales que requieren coordinación permanente.

También resulta indispensable cuando se acerca una transición generacional, una venta empresarial significativa o una reorganización patrimonial que requiere estrategia a largo plazo.

Servicios incluidos en nuestra plataforma

Consolidación y reporting patrimonial unificado en tiempo real
Planificación fiscal integral: IRPF, IP, ISD, IS
Estructuración de holdings y sociedades patrimoniales
Planificación sucesoria y protocolo familiar
Gestión y coordinación de asesores externos (abogados, bancos, auditores)
Inversiones alternativas: private equity, real estate, fondos
Gestión de riesgos y cobertura de seguros
Filantropia e inversión de impacto
Formación financiera de la siguiente generación
Gestión de propiedades e inmuebles

Enfoque integral: todas las áreas patrimoniales coordinadas desde un único punto de gestión.

Nuestros Servicios

Gestión integral de
alto patrimonio

Cada familia es única. Por eso cada solución Family Office está diseñada a medida, integrando las áreas fiscales, legales, financieras y personales en una estrategia coherente.

Reunión de Family Office - Gestión patrimonial familiar de alto nivel

"Más de 25 años protegiendo y estructurando el patrimonio de las familias más exigentes de España."

Una plataforma. Seis pilares fundamentales.

Cubrimos todas las dimensiones críticas de la gestión patrimonial familiar con especialistas dedicados en cada área.

Consolidación y Reporting Patrimonial

Dashboard unificado con todos sus activos, pasivos y rentabilidades en tiempo real, en cualquier divisa y jurisdicción.

Planificación Fiscal Familiar Integral

IRPF, Impuesto sobre el Patrimonio, Impuesto de Sucesiones y Donaciones, coordinados y optimizados en conjunto.

Estructuras de Holding Familiar

Diseño e implementación de sociedades holding, patrimoniales y SICAV adaptadas a su perfil fiscal y objetivos.

Planificación Sucesoria Multi-generacional

Protocolos familiares, herencias optimizadas fiscalmente, pactos sucesorios y planificación de la transmisión empresarial.

Coordinación de Asesores Externos

Actuamos como su CFO familiar: coordinamos bancos, abogados, notarios, auditores y gestores con criterio unificado.

Inversiones Alternativas e Inmobiliario

Acceso a private equity, deuda privada, coinversiones y oportunidades inmobiliarias de valor añadido, con debida diligencia completa.

Legado y Continuidad

Gobierno Familiar y
Protocolo de Sucesión

La perpetuación del patrimonio familiar requiere estructuras de gobernanza tan sólidas como las propias inversiones. Diseñamos el marco institucional de su familia.

La longevidad del patrimonio familiar rara vez falla por falta de activos, sino por falta de acuerdos. Nuestra práctica de gobierno familiar parte de este principio: las estructuras más sofisticadas de gestión patrimonial solo son tan eficaces como la cohesión familiar que las sustenta.

Desarrollamos el protocolo familiar —la "constitución" de su familia— definiendo valores compartidos, reglas de propiedad, acceso a la liquidez, mecanismos de toma de decisiones y criterios de incorporación de la siguiente generación al patrimonio y al gobierno familiar.

Constitución Familiar

Documento fundacional que recoge los valores, principios y normas que rigen las relaciones entre los miembros de la familia y el patrimonio.

Consejo de Familia

Órgano de gobierno que reúne a los miembros de la familia con periodicidad regulada, con agenda estructurada y actas formales.

Programa Next Generation

Formación financiera, mentoría y procesos de incorporación gradual de los sucesores al conocimiento y gobierno del patrimonio familiar.

Mediación y Resolución de Conflictos

Mecanismos preventivos y de mediación para gestionar las tensiones inherentes a la convivencia patrimonial entre generaciones.

Estructura de gobierno familiar: desde el consejo hasta los órganos operativos.

Blindaje Patrimonial

Protección de
Activos Familiares

El patrimonio que se tarda décadas en construir puede verse comprometido en meses si no existen las estructuras de protección adecuadas.

La protección patrimonial no consiste en eludir responsabilidades legítimas, sino en estructurar el patrimonio de forma que quede a resguardo de riesgos imprevistos y situaciones adversas que pueden surgir en el devenir de cualquier familia.

En un entorno de creciente litigiosidad, mayor escrutinio fiscal y mayor movilidad internacional, la planificación de la protección de activos es una necesidad estratégica para cualquier familia de alto patrimonio.

Riesgos que identificamos y mitigamos

Acreedores comerciales Litigios judiciales Conflictos conyugales Riesgo político Cambios legislativos Bloqueo de activos

Estructuras de protección que implementamos

Fundaciones Patrimoniales Separación jurídica del patrimonio con continuidad y control familiar

Seguros de Capitalización Unit-linked luxemburgués: protección, eficiencia fiscal y flexibilidad

Sociedades Patrimoniales Titularidad corporativa de inmuebles e inversiones para mayor protección

Estructuras en Malta / Luxemburgo Trusts y fondaciones en jurisdicciones con sólido marco legal internacional

Donaciones y Pactos Sucesorios Transmisiones anticipadas optimizadas fiscalmente por comunidad autónoma

Régimen Económico Matrimonial Capitulaciones y adaptación del régimen al perfil patrimonial de la pareja

Estrategias de protección de activos patrimoniales

Impacto y Legado

Filantropía e
Inversión de Impacto

Hacer el bien y hacerlo de forma fiscalmente eficiente. La filantropía estructurada permite a las familias dejar un legado perdurable mientras optimizan su carga impositiva.

Fundaciones Benéficas en España

Le guiamos en la constitución y gestión de fundaciones acogidas a la Ley 49/2002 de régimen fiscal de entidades sin fines lucrativos. Un vehículo permanente para canalizar la filantropía familiar con máxima eficiencia fiscal e imagen institucional.

La fundación puede recibir donaciones de la familia, gestionar inversiones y financiar proyectos de forma indefinida, manteniendo el nombre y los valores de la familia.

Exención fiscal en IS sobre rentas derivadas del patrimonio

Incentivos Fiscales: Ley de Mecenazgo

Bajo la Ley 49/2002 y sus actualizaciones, los donantes personas físicas pueden deducir hasta el 80% de los primeros 150€ aportados y el 35% del resto de donaciones a entidades acogidas al régimen.

Para donantes habituales (que hayan donado en los 2 años anteriores), la deducción puede elevarse al 40% del importe que supere 150€. Optimizamos cada año el calendario de donaciones para maximizar el beneficio.

Hasta 80% deducción primeros 150€

Inversión ESG e Impacto

Integramos criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en la gestión de la cartera de inversiones. La inversión de impacto permite generar retornos financieros competitivos junto a un impacto social o ambiental medible y verificable.

Accedemos a vehículos de inversión de impacto con estructuras fiscalmente eficientes: fondos de inversión de impacto, bonos verdes, inversión directa en empresas con misión social.

Rentabilidad + impacto medible

Tecnología

Su patrimonio en
tiempo real

Acceso a un dashboard privado y seguro que consolida toda su información patrimonial, fiscal y de inversiones en una sola vista.

Patrimonio Consolidado Total

€ 14.8M

+4.2% YTD — Actualizado: 12 mayo 2026

€ 6.1M

Activos Financieros

€ 5.4M

Inmuebles

€ 3.3M

Participaciones Empresariales

Distribución de Activos

Renta Variable

38%

Inmobiliario

26%

Renta Fija

18%

Private Equity

12%

Liquidez

Eficiencia Fiscal

Muy Eficiente

Ahorro estimado 2026: €127K

Próximos Plazos

30 Junio 2026

IRPF Declaración Anual

31 Julio 2026

Impuesto sobre Patrimonio

31 Oct 2026

Modelo 720 — Revisión anual

Rendimiento YTD

+4.2%

Retorno 2026

+€ 596K

Ganancia neta

Benchmark: MSCI World +3.1%

Metodología

Proceso de incorporación
como cliente Family Office

Un proceso riguroso y estructurado para garantizar que cada decisión esté alineada con sus objetivos patrimoniales y familiares.

Diagnóstico Inicial

Sesión confidencial de 2 horas para conocer su situación patrimonial actual, objetivos familiares y necesidades urgentes. Sin coste ni compromiso.

Análisis Patrimonial

Auditoría completa de activos, estructuras existentes, exposición fiscal y riesgos. Identificamos oportunidades de mejora inmediata y a largo plazo.

Propuesta Estratégica

Presentación de un plan integral a 1, 3 y 5 años con proyecciones de ahorro fiscal, estructura óptima y hoja de ruta de implementación priorizada.

Implementación

Ejecución ordenada de la estrategia: constitución de estructuras, renegociación de condiciones, optimización de carteras y coordinación con terceros.

Gestión Continua

Seguimiento mensual, reporting trimestral, revisión anual de la estrategia y adaptación proactiva a cambios legislativos o personales de la familia.

Confianza

Lo que dicen
nuestras familias

“

★★★★★

Llevan seis años gestionando la complejidad patrimonial de nuestra familia. Han reducido nuestra carga fiscal de forma significativa, estructurado nuestra holding familiar y nos han acompañado en la transmisión de la empresa a la siguiente generación. No son asesores, son parte del equipo.

M. R. — Empresaria

Patrimonio familiar superior a 20M€ · Madrid

“

★★★★★

Cuando vendimos nuestra empresa y obtuvimos una plusvalía importante, necesitábamos urgentemente una visión integral que coordinara la fiscalidad, la reinversión y la protección del capital. Spanish Tax Strategies diseñó una estructura que ahorra a nuestra familia más de 400.000€ anuales en impuestos, de manera completamente legal y documentada.

J. P. — Ex-CEO, Family Office

Patrimonio liquidez post-venta 15M€ · Barcelona

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Patrimonio aproximado

Necesidad principal

Sus datos son tratados con absoluta confidencialidad conforme al RGPD. Nunca compartimos información con terceros sin su consentimiento expreso.

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